Mga spotlight

Mga Katulad na Pamagat

Risk Manager, Internal Auditor, Accreditation Lieutenant, Accreditation Manager, Compliance Director, Compliance Operations Manager

Deskripsyon ng trabaho

Ang mga opisyal ng Bank Compliance ay may pananagutan sa pagtiyak na ang kanilang institusyon sa pananalapi ay maayos na sumusunod sa batas. Nangangahulugan ito na tinitingnan nila ang mga aksyon ng kanilang bangko at sinusuri ang pagsunod nito sa pederal, estado, at lokal na batas. Ito ay isang kinakailangang posisyon sa lahat ng mga bangko sa US.

“Ang aking trabaho ay magsagawa ng mga pagsusuri sa aming mga kasalukuyang patakaran, pamamaraan, kasanayan, at daloy ng trabaho upang maunawaan kung kami ay sumusunod sa lahat ng mga batas ng estado at pederal. Kung makakahanap ako ng lugar na mapapabuti ay tumutulong ako sa pagbuo ng mga programang idinisenyo upang mabawasan ang panganib. Sinusuri at sinusuri ko rin ang mga kontrata ng vendor upang matukoy kung maibibigay ng kumpanya ang mga serbisyong kailangan, sapat na naghahanda upang suportahan ang aming pangkalahatang mga pangangailangan, at pagkatapos ay bumuo ng mga aktwal na kontrata para sa lagda. Bilang isa sa mga mas mahalagang aspeto ng aking trabaho, nagsasagawa ako ng buwanang pagtatasa ng panganib sa mga kasanayan sa negosyo. Tumutulong ako na tukuyin kung saan maaaring gawin ang mga pagpapabuti at pagkatapos ay ipasa ang mga ito sa mga tagapamahala at tumulong na bumuo ng mas mahusay na proseso ng dokumentasyon at mga pagsusuri sa kontrol sa kalidad. “ Jarrett Wright Carson, Compliance Manager, Alaska USA FCU

Mga Aspeto ng Kapaki-pakinabang sa Karera
  • Mahalaga sa pangangalaga ng personal na ari-arian ng mga tao.
  • Magagawang maging nakatuon sa detalye, ngunit nakikipagtulungan din sa maraming tao.
  • Mataas ang kompensasyon.

"Nakikita ko ang pakinabang ng aking trabaho sa kakayahan ng aking mga empleyado na tumulong sa mga customer at iba pang mga departamento sa loob ng aming organisasyon. Nagagawa kong magturo, bumuo, at mag-coach sa aking mga empleyado sa pagiging susunod na pangkat ng pamamahala na mamumuno sa kumpanyang ito. " Jarrett Wright Carson, Compliance Manager, Alaska USA FCU

Ang Inside Scoop
Mga Pananagutan sa Trabaho

Ang Compliance Officer ay karaniwang gumagawa ng full-time na iskedyul sa isang bangko o katulad na institusyong pinansyal. Maaari silang makipagtulungan nang malapit sa Chief Operating Officer o sa Risk Management division. Ang kanilang pangunahing responsibilidad ay ang pagtiyak na ang bangko ay sumusunod sa batas, kahit na maaari rin silang magkaroon ng hindi legal na mga obligasyong moral na dapat ding panatilihin. Sa araw, maaari mong asahan na:

  • Magsaliksik ng mga bagong batas na nakakaapekto sa kanilang organisasyon, o nagsusuri ng precedent para sa mga mas lumang batas.
  • Makipagtulungan sa iba pang empleyado ng bangko upang kumpletuhin ang mga ulat sa mga ahensya ng regulasyon.
  • Idokumento ang lahat ng nangyayari at subaybayan ang mga dokumentong ito, kabilang ang mga reklamo o pagsisiyasat.
  • Magpatupad ng mga pagsisiyasat kapag may mga isyu sa pagsunod, at pakikipag-ugnayan sa lahat ng kawani tungkol sa hindi pagsunod, pati na rin kung paano mag-ulat ng mga isyu.
  • Panatilihin ang mga pamamaraan at kasanayan upang mapanatiling sumusunod ang organisasyon.

"Ang aking karaniwang araw ay nagsisimula sa isang pulong. Sinisikap kong palaging magkaroon ng isang pulong ng pangkat upang bigyang-priyoridad ang mga kailangang gawin sa loob ng aking dibisyon. Sa pulong na ito ay nakatuon ako sa mga priyoridad ng trabaho, tinitiyak na ako at ang aking koponan ay sa parehong pahina, at pagkatapos ay tiyaking alam ko kung may anumang mga isyu na maaaring lumitaw. Ang komunikasyon ay susi. Pagkatapos ng paunang pulong na ito, kadalasan ay sinusuri ko ang aking pang-araw-araw at production tracker. Ito ay nagpapahintulot sa akin na makita kung ano ang mayroon ako sa aking "to do list", ang mga priyoridad, at kung sino ang nangangailangan nito. Pagkatapos ay sisimulan kong piliin ang item na may pinakamataas na priyoridad o kung ano ang maaaring gawin sa pinakamabilis at dahan-dahang pag-atake sa listahan. Kung minsan ay mangangailangan ito ng malawak na pagbabasa, mga kontrata, mga legal na dokumento, mga batas ng pederal o estado, atbp. Pagkatapos ng tanghalian ay nagpalit na ako ng mga gamit at nagsimulang tumuon sa aspeto ng pagsasanay ng ginagawa ng aking koponan. Bumuo kami ng mga programa sa pagsasanay at nagbibigay-daan ito sa akin na tumutok sa lugar na ito nang walang maraming distractions. Sa pagtatapos ng araw, nagsasagawa ako ng impormal review ng kung ano ang team ko ha Nagawa ko na, kung ano ang nagawa ko, at pagkatapos ay bumuo ng isang plano para sa susunod na araw at ang aking mga pagpupulong sa umaga." Jarrett Wright Carson, Compliance Manager, Alaska USA FCU

Mga Kasanayang Kailangan sa Trabaho
  • Kritikal na pag-iisip
  • Mahusay na nakasulat at oral na mga kasanayan sa komunikasyon.
  • Kasanayan sa pangangasiwa at pamamahala
  • Serbisyo sa customer
  • Kaalaman sa yamang tao.
  • Computer literacy, kabilang ang email, software ng opisina, at katulad nito.
  • Software sa Pamamahala ng Proyekto
  • Compliance Software – Kadalasang sinanay sa loob ng bahay.
  • Legal na kaalaman
Kasalukuyang Trend

Mayroong ilang mga uso sa pagsunod sa pagbabangko, pati na rin ang iba pang mga industriya. Ang pagbabago sa legal at moral na mga alalahanin ay nakakaapekto sa mga organisasyong ito. Ang mga kamakailang uso sa pagprotesta, mga proteksyon ng whistleblower, at paglilipat ng mga batas ay nangangahulugang mayroong maraming impormasyon na dapat sundin.

Habang umaangat ang data sa unahan ng teknolohiya at pananalapi, mayroon ding paggalaw patungo sa proteksyon ng privacy ng data. Ang mga Opisyal ng Pagsunod ay nagtatrabaho upang matiyak na mapoprotektahan ng kanilang institusyon ang data ng kanilang mga kliyente.

Sa pagtaas ng pandaigdigang ekonomiya, kailangan din ng mga Opisyal na mapanatili ang mas malawak na kaalaman sa mga legal na alalahanin at batas sa mundo sa ibang mga bansa.

Anong uri ng mga bagay ang kinagigiliwang gawin ng mga tao sa karerang ito noong bata pa sila...
  • Paglalaro ng mga board game at paggalugad ng mga patakaran.
  • Pagbabasa ng mga libro at paglutas ng problema.
  • Pagpapanatiling maayos ang mga personal na gamit.
Kailangan ang Edukasyon at Pagsasanay
  • Bachelor's Degree
    • Iminungkahing major: Pananalapi, Economics, Negosyo, Batas
  • Master's Degree, Preferred
Mga dapat gawin sa High School at College
  • Kumuha ng mga kurso sa accounting upang madagdagan ang pananalapi, atbp.
  • Makilahok sa isang internship kung magagamit.
  • Mga Propesyonal sa Negosyo ng America
  • Maraming institusyong pampinansyal ang kukuha ng mga mag-aaral sa kolehiyo upang tumulong sa pagbuo ng karanasan.
Paano makuha ang iyong unang trabaho

"Magkaroon ng isang mabisang resume na hindi lamang naglilista ng mga responsibilidad sa trabaho. Pag-usapan kung ano ang iyong ginawa, at kung gaano mo ito nagawa. Tumutok sa ACTION, EPEKTO, at RESULTA. Ano ang ginawa mo, ano ang nagawa nito para sa kumpanya , at kung ano ang huling resulta ng iyong mga aksyon. Ang iyong resume ay dapat hangga't kinakailangan upang kumbinsihin ang mambabasa na ikaw ang tamang tao para sa trabaho." Jarrett Wright Carson, Compliance Manager, Alaska USA FCU

Sa panahon ng paaralan, ang isang internship ay isang mahusay na paraan upang bumuo ng isang network at gumawa ng mga koneksyon sa industriya. Ang pakikipagtulungan nang malapit sa mga propesor ay maaari ding bumuo ng network na ito. Makakatulong ito sa iyo na makahanap ng posisyon sa isang institusyong pinansyal. Dahil sa paglago sa industriya ng pananalapi, ang mga bangko at credit union ay madalas na kumukuha ng mga posisyon sa entry-level.

Maaari kang magtrabaho bilang isang Teller sa loob ng ilang buwan, o maaari mong gamitin ang iyong network upang direktang matanggap sa departamento ng pagsunod sa isang bangko. Maaaring mas madaling mahanap ang mga posisyong ito sa malalaking lungsod kung saan mas malaki rin ang mga institusyon.

Paano Umakyat sa Hagdan
  • Kapag nagawa mong lumipat sa departamento ng pagsunod sa isang bangko, asahan na magtrabaho para sa isang senior compliance officer. Ituturo nila sa iyo ang mga panloob na gawain ng institusyon.
  • Madalas na susuportahan ng mga bangko ang iyong karagdagang pag-aaral, dahil madalas kang kakailanganing makakuha ng sertipikasyon upang maging ganap na opisyal ng pagsunod. Ang mga klase na ito ay maaaring tumagal ng 1-5 taon, kadalasang nangangailangan ng 80 oras ng mga klase sa pagsasanay.
  • Kapag sertipikado ka, maaari kang umakyat sa isang senior na tungkulin. Mayroong ilang mga propesyonal na organisasyon na maaari mong salihan pati na rin ang paglahok sa mga kumperensya. Ang pagsunod ay isang larangan na nagbibigay gantimpala sa nararapat na pagsusumikap, matibay na etika, at mahusay na trabaho. Kung gumawa ka ng isang mahusay na trabaho, maaaring hindi ito matanto ng iyong institusyon dahil hindi na nila kailangang magsagawa ng maraming pagsisiyasat!
  • Kakailanganin ka ring sumunod sa pagsasanay. Ang mga alituntunin sa Propesyonal na Pag-unlad ay kadalasang nagsasangkot ng hanggang 60 oras ng pagsasanay kada tatlong taon. Makakatulong din ang isang advanced na degree.

"Sakripisyo at Dedikasyon. Isakripisyo ang mga bagay na hindi mo kailangan o hindi dapat gawin para sa mga bagay na alam mong tutulong sa iyo na maging mas mahusay. Maging nakatuon sa iyong plano. Ang iyong plano ay makakatulong sa iyo na makamit ang iyong pangkalahatang mga layunin." Jarrett Wright Carson, Compliance Manager, Alaska USA FCU

Mga Inirerekomendang Mapagkukunan
  • American Bankers Association
  • Ang Institute of Internal Auditors
  • Institute of Internal Auditors
  • Bank Compliance Magazine
Plan B
  • Pangangasiwa sa Pagbabangko
  • Pamamahala ng Panganib
  • Financial Examiner (Pamahalaan)
  • Propesyonal sa Buwis/Accountant
Mga Salita ng Payo

Ang Pagsunod sa Bangko ay bahagi ng mas malaking grupo ng mga Financial Examiner. Ang lahat ay tungkol sa pagtulong sa negosyo na mag-navigate hindi lamang sa mga legal na komplikasyon, kundi pati na rin sa mga moral na komplikasyon. Kung ikaw ay isang indibidwal na gustong tumulong na maiwasan ang pandaraya, o iba pang problema sa pananalapi, ito ay isang mahusay na landas sa karera. Ang mga indibidwal na ito, sa abot ng kanilang makakaya, ay makakatulong sa mga organisasyon na umunlad habang tunay na tinutulungan ang kanilang mga customer.

Kakailanganin mong maging mahusay sa mga legal na usapin, pati na rin magkaroon ng ilang kaalaman sa mundo ng pananalapi.

Newsfeed

Mga Online na Kurso at Tool