Mga spotlight

Mga Katulad na Pamagat

Ang “portfolio manager” ay isang uri ng financial o investment fund manager.

Deskripsyon ng trabaho

Ang isang Portfolio Manager ay responsable para sa pamumuhunan ng mga pondo na ibinigay ng mga mamumuhunan. Ang pondo ay maaaring ibigay ng isang venture capital firm, mutual funds, hedge fund, o iba pang mga pinagmulan ng pamumuhunan. Sila ang magpapasya sa pinakamahusay na paraan upang mamuhunan ng pera para kumita. Pumipili sila ng mga partikular na pamumuhunan at nagsasagawa ng mga kalakalan sa merkado.

Mga Aspeto ng Kapaki-pakinabang sa Karera
  • Pagtulong sa iba na magtagumpay sa pamumuhunan.
  • Upang magtagumpay, nasubaybayan mo ang mga kasalukuyang kaganapan at gumawa ng malalaking desisyon.
  • Well compensated at itinuturing sa papel na ito.
  • Mapanghamong trabaho araw-araw.
Ang Inside Scoop
Mga Pananagutan sa Trabaho

Ang isang portfolio manager ay maaaring isang indibidwal, o magtrabaho kasama ang isang pangkat na namamahala sa parehong portfolio. Sa kanilang araw ng trabaho, gumugugol sila ng maraming oras sa mga pulong, sa telepono, pagtugon sa email, o mga text message. Sa panahong ito, maaari nilang asahan na:

  • Pag-aralan ang mga uso sa ekonomiya, pati na rin ang mga kasalukuyang kaganapan at kung paano maaaring makaapekto ang mga kaganapan sa mga pamilihan sa pananalapi.
  • Suriin ang data sa pananalapi at ang makasaysayang pagganap nito.
  • Suriin ang data ng kumpanya pati na rin ang indibidwal na pagganap ng kumpanya.
  • Sumulat ng mga ulat o gumawa ng mga presentasyon.
  • Makipagkita sa mga high-level investor.
  • Magrekomenda ng mga pamumuhunan para sa mga pondo.

Ang isang Portfolio Manager ay maaari ding pumili ng isang mas aktibong papel sa mga pamumuhunan na pinamamahalaan. Ang mga passive manager ay gagamit ng data upang mamuhunan sa mga pangmatagalang pamumuhunan na karaniwang nauunawaan na lalago sa paglipas ng panahon nang walang gaanong pakikipag-ugnayan. Ang mga aktibong tagapamahala ay mangangalakal nang mas madalas at susubukang talunin ang paglago ng merkado. Ang mga mamumuhunan ang magpapasya kung anong uri ng pamumuhunan ang gusto nilang gawin ng kanilang mga tagapamahala.

Para sa mga tagapamahala ng hedge fund
Kung ito ay isang single-manager hedge fund, itinaas ng Portfolio Manager ang kapital at may pananagutan para sa lahat ng ito; kung ito ay isang multi-manager fund, siya ay itinalaga ng isang tiyak na halaga ng mga asset sa ilalim ng pamamahala (AUM) upang mamuhunan. Anuman ang uri ng pondo, ang PM ay gumagawa ng mga huling desisyon sa pangangalakal, sinusubaybayan ang panganib at ang buong portfolio, at pinangangasiwaan ang mga operasyon sa likod/gitnang opisina tulad ng pagsunod, IT, at accounting.

MGA DATING TRABAHO BAGO MAGING PORTFOLIO MANAGER: 

Kabilang sa mga Gawain ng Analyst ang: 

  • Pagsubaybay sa industriya at mga uso ng kumpanya.
  • Pakikipag-usap sa management, customer, at supplier sa mga potensyal o kasalukuyang portfolio na kumpanya.
  • Pagsagot sa mga tanong mula sa Mga Senior Analyst at Portfolio Manager at pagpapaliwanag/pagtatanggol sa iyong mga ideya.
  • Pagbuo ng mga ideya sa pamumuhunan.
  • Pagbuo ng mga modelo ng pananalapi at pagpapahalaga upang suportahan ang iyong mga ideya.
  • Pagsasagawa ng angkop na pagsusumikap, kadalasang may mga on-site na pagbisita at “channel checks.”

Kasama sa mga gawain ng Senior Analyst (Section Head) ang: 

  • Mga katulad na gawain sa Analyst ngunit karagdagang mga responsibilidad: 
  • Gaya ng ipinahihiwatig ng mga kahaliling pangalan, madalas kang nagdadalubhasa sa isang sektor, industriya, o diskarte.
  • Gumugugol ka ng mas maraming oras sa pag-pitch sa Mga Tagapamahala ng Portfolio sa iyong mga ideya, pagbuo ng mga ideya, at pagkakaroon ng mga Analyst na bubuo at suportahan ang mga ideyang iyon.
  • Gumugugol ka ng mas maraming oras sa pamamahala – pagbuo ng mga Analyst sa ibaba mo para tumulong sa trabaho, pagkuha ng mga PM na magtiwala sa iyo, at pagbuo ng reputasyon sa mga equity research analyst at management team.
     
Mga Kasanayang Kailangan sa Trabaho
  • Malakas na nakasulat/oral na mga kasanayan sa komunikasyon.
  • Mahusay sa pagsusuri ng data at pag-unawa sa mga trend ng data.
  • Deduktibong pangangatwiran at pag-unawa sa mga kumplikadong ugnayang sanhi/epekto.
  • Computer literacy – kabilang ang pagpoproseso ng salita, pagsusuri sa database, at mga spreadsheet.
  • Lubos na sanay sa matematika, kabilang ang calculus at istatistika.
  • Mga kasanayan sa Customer Service
  • Pangangasiwa at Pamamahala.
  • Economics at Accounting.
Iba't ibang Uri ng Organisasyon
  • Mga Wealth Management Firm
  • Mga Pondo ng Pensiyon
  • Mga Pundasyon (Endowment Funds)
  • Mga Kumpanya ng Seguro
  • Mga bangko
  • Hedge Funds
  • Mga Kumpanya ng Seguridad
Mga Inaasahan at Sakripisyo

Tulad ng maraming posisyon sa sektor ng pananalapi, ang Mga Tagapamahala ng Portfolio ay nagtatrabaho ng mahabang oras sa halos lahat ng oras. Ito ay hindi isang entry level na posisyon, kaya maaari mong asahan na magtrabaho nang ilang oras sa ibang posisyon sa pagsusuri sa pananalapi. Nangangahulugan ito na gumugol ka ng oras sa pagiging matagumpay sa isang posisyon bago lumipat sa isa pa.

Kasalukuyang Trend

Ang mga Portfolio Manager ay karaniwang lumilikha ng tubo sa pamamagitan ng paglago ng mga pampublikong securities. Mayroong pagtaas sa pamumuhunan sa pamamagitan ng mga Private Equity firm na nag-aalis ng ilan sa potensyal na ito mula sa talahanayan.

Patuloy na pinapataas ng Pamamahala ng Portfolio ang pagtitiwala nito sa pangongolekta at pagsusuri ng data. Mayroon ding pagtaas sa paggamit ng teknolohiya dahil ang software ay nakakapagpatakbo ng mas kumplikadong mga hula sa pagganap ng isang seguridad.

Mayroon ding pagtaas sa paghawak ng mga bagay sa labas ng saklaw ng pananalapi. Ang mga kumpanya ay bumubuo ng mas malakas na mga alalahanin sa kapaligiran at pagkakaiba-iba sa kanilang mga human resources. Ginagamit ng ilang portfolio manager ang mga alalahaning ito para makatulong na mapataas ang pampublikong perception at tubo ng kumpanya.

Anong uri ng mga bagay ang kinagigiliwang gawin ng mga tao sa karerang ito noong bata pa sila...
  • Scorekeeping para sa mga sporting event.
  • Mga aralin sa matematika at klase.
  • Pagpapatakbo ng mga personal na negosyo tulad ng limonade stand.
  • Pagtulong sa pagpapatakbo ng mga konsesyon o iba pang aktibidad na nauugnay sa negosyo.
Kailangan ang Edukasyon at Pagsasanay
  • Ang mga Portfolio Manager ay karaniwang mayroong bachelor's degree sa finance o isang kaugnay na larangan
  • Kasama sa mga karaniwang klase ang mga paksa ng accounting, negosyo, ekonomiya, pananalapi, pamamahala sa peligro, matematika, at stock market
  • Ang pagkumpleto ng isang MBA ay ginustong at magpapalakas ng iyong mga kredensyal sa isang mapagkumpitensyang merkado ng trabaho. Ang master's ay maaari ring maging kwalipikado sa iyo para sa mga advanced na posisyon upang hindi mo na kailangang magsimula sa isang junior level
  • Ang praktikal na karanasan sa trabaho ay susi; karamihan sa mga Portfolio Manager ay nagtatrabaho nang maraming taon sa mga kaugnay na tungkulin gaya ng pagsusuri sa pananaliksik bago matanggap para sa mga posisyong assistant
  • Ang mga internship para sa mga analyst at mag-aaral ay nakakatulong din sa paghahanda para sa mga tungkulin ng Portfolio Manager
  • Dapat kumpletuhin ng mga Portfolio Manager ang isang programa ng sertipikasyon ng Chartered Financial Analyst
    • Kapaki-pakinabang din ang mga sertipikasyon tulad ng Academy of Certified Portfolio Managers' Chartered Portfolio Manager, na inaalok kasabay ng Columbia University, o Wharton's Asset and Portfolio Management Certificate Online Course.
  • Maaaring asahan ang mga Portfolio Manager na makapasa sa ilang pagsusulit sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sa panahon ng kanilang karera depende sa saklaw ng kanilang mga trabaho. Para sa malalaking account, dapat magparehistro ang mga manager sa Securities and Exchange Commission
Mga dapat gawin sa High School at College
  • Mag-enroll sa maraming math, accounting, finance, statistics, data analytics, computer science, statistics, business law, economics, tax law, at banking classes
  • Paunlarin ang iyong mga kasanayan sa pagsulat, pagsasalita sa publiko, at pagtatanghal
  • Matutunan kung paano gumamit ng mga karaniwang software program tulad ng Personal Capital, Mint, Quicken Premier, Investment Account Manager, Morningstar Portfolio Manager, o SigFig Portfolio Tracker
  • Pag-aralan ang mga diskarte sa pamumuhunan at mga merkado; maghanda na maglaan ng mahabang oras kapag natanggap ka na dahil ang Portfolio Managers ay maaaring magtrabaho nang 60+ na oras sa isang linggo at maging “on-call” sa kaganapan ng mga pangunahing kaganapan na maaaring makaapekto sa mga kliyente
  • Huwag maghintay na magsimulang magkaroon ng praktikal na karanasan sa trabaho sa pamamagitan ng mga trabaho sa research analyst o internship
  • Pag-isipang magtrabaho sa mga certification gaya ng Chartered Financial Analyst, Asset and Portfolio Management Certificate, o Chartered Portfolio Manager
  • Panatilihing napapanahon ang iyong profile sa LinkedIn at mag-publish ng mga artikulo upang ipakita ang iyong mga insight
  • Sumulat para sa Medium o magsumite ng mga artikulo sa online na financial publication para mapalakas ang iyong mga kredensyal
  • Sumali sa mga propesyonal na organisasyon tulad ng International Association of Quantitative Finance at ang Portfolio Management Institute
Karaniwang Roadmap
Roadmap ng Gladeo Portfolio Manager
Paano makuha ang iyong unang trabaho
  • Ang Portfolio Manager ay hindi isang entry level na posisyon. Kakailanganin mong humanap ng entry level na posisyon bilang financial analyst sa isang firm, karaniwang isang "junior analyst." Ang mga posisyon na ito ay bukas para sa mga kandidato sa bachelor degree. Ang mga propesyonal ay gugugol ng ilang taon sa pagkakaroon ng on-the-job na karanasan bago bumalik sa paaralan upang makakuha ng master's degree.
  • Maaari ka ring makakuha ng Internship sa panahon ng kolehiyo at maaari itong pumasok sa full-time na trabaho, kaya magtrabaho nang husto at ipakita sa kanila na nakatuon ka sa pag-aaral hangga't maaari.
  • Ito, kasama ng kanilang karanasan sa trabaho, ay nagbibigay sa kanila ng background upang lumipat sa isang senior analyst na posisyon. Ito ang indibidwal na direktang nagtatrabaho para sa Portfolio Manager, na nangangasiwa sa isang maliit na pangkat ng mga Junior Analyst. Sa kalaunan, sa tagumpay, maaari silang lumipat sa isang posisyon ng Portfolio Manager.
  • Gumamit ng mga portal ng trabaho tulad ng eFinancialCareers, Financial Job Bank, Indeed, Simply Hired, Glassdoor, at ang Association for Financial Professionals' job board para humanap ng mga pagkakataon
  • Maraming tao sa larangang ito ang nakakakuha ng kanilang mga trabaho sa pamamagitan ng pagtatrabaho sa kanilang mga kumpanya, kaya maghanap ng mga employer na makikita mong nagtatrabaho ka nang mahabang panahon. Ang mga kumpanya ay hindi nais na kumuha lamang ng mga tao na naghahanap upang makakuha ng karanasan pagkatapos ay umalis para sa isang mas mahusay na trabaho
  • Ipagkalat ang salita sa iyong propesyonal na network na naghahanap ka ng posisyon sa Portfolio Manager
  • Tingnan ang mga halimbawa ng resume ng Job Hero para sa mga ideya tungkol sa kung ano ang isasama, at ang Zip Recruiters ng malalim na pagsusuri sa mga pinakamahusay na keyword at kasanayan na isasama
  • Mamuhunan sa mga serbisyo ng isang propesyonal na manunulat ng resume upang dalhin ang iyong resume sa susunod na antas!
  • Pag-aralan ang mga tanong sa panayam ng Portfolio Manager ng Glassdoor bago magsimulang bumuhos ang iyong sariling mga tawag sa panayam
  • Sa sandaling ikaw ay isang portfolio manager, depende sa laki ng kumpanya, maaari kang lumipat sa isang posisyon ng Senior Portfolio Manager. Para sa marami, ito ang magiging pinakamataas na posisyon na magagamit. Gayunpaman, maaari kang makahanap ng posisyon sa pamumuno sa ibang lugar o kahit na magsimula ng iyong sariling kumpanya.
Paano Umakyat sa Hagdan

Direkta ang paglipat mula sa paaralan patungo sa Portfolio Manager. Magsisimula ka sa isang kompanya bilang junior analyst at gagawa ka ng paraan kung magpapakita ka ng tagumpay. Inaasahan kang makakuha ng Master's degree sa isang punto, madalas habang ikaw ay nagtatrabaho.

Ang Portfolio Manager ay madalas na nagpapatakbo ng ilang mga koponan sa pamamagitan ng kanilang mga senior analyst at walang gaanong puwang upang umakyat sa kanilang sarili.

Mga Inirerekomendang Mapagkukunan

Mga website

  • kay Barron
  • Bloomberg
  • CNBC Breaking Business News
  • Fiduciary at Investment Risk Management Association
  • Awtoridad sa Regulatoryong Industriya ng Pinansyal
  • Financial Times
  • Negosyo ng Fox
  • International Association of Quantitative Finance
  • MarketWatch
  • Portfolio Management Institute
  • Kalye ng mga Pader
  • Ang kalye
  • Wall Street Journal

Mga libro

Plan B
  • Tagabangko ng Pamumuhunan
  • Tagapamahala ng Pondo
  • Pananalapi ng Kumpanya
  • Venture Capitalist
  • Trabaho sa Pribadong Equity
Mga Salita ng Payo

Sa pananalapi, ang mga relasyon ay maaaring kasinghalaga ng pera. Sa panahon ng iyong paaralan at entry-level na trabaho, mahalagang bumuo ng isang malakas na network. Ang bawat taong makakatagpo mo ay maaaring maging sanggunian sa ibang pagkakataon, kaya mahalagang hasain ang iyong mga kasanayan sa mga tao. Ang pag-angat at paghahanap ng mga posisyon ay nakabatay sa kung sino ang kilala mo, ngunit gayundin sa kung gaano ka kahusay sa iyong trabaho.

Kakailanganin mong magplano sa mahusay na pagganap sa pananalapi, pati na rin ang malamang na makakuha ng Master's Degree, upang mailipat sa isang senior level sa isang kompanya. Kakailanganin mong magpakita ng karagdagang tagumpay bago makakuha ng posisyon sa Portfolio Manager. Gayunpaman, kung magagawa mo ito, mababayaran ka nang maayos at madali kang makakalipat sa ibang mga posisyon sa pananalapi kung gusto mo.

Newsfeed

Mga Trabaho ni
Pinagmulan: Mga Panayam

Mga Online na Kurso at Tool